Votre patrimoine mérite un conseil indépendant.
Treize années de gestion de patrimoine au service d'une clientèle exigeante, de Monaco à Saint-Tropez.
Préserver, faire croître,
transmettre.
Un patrimoine se construit sur plusieurs décennies et se transmet sur plusieurs générations. Il ne se pilote donc pas au rythme des marchés, mais selon une trajectoire : allocation d'actifs, cadre fiscal, liquidité, protection de la famille et organisation de la transmission, pensés comme un ensemble et révisés à mesure que votre vie évolue.
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I
Préserver
Identifier ce qui fragilise le patrimoine avant de chercher à le faire croître : frais réels des contrats, concentration sur un actif unique, protection insuffisante du conjoint, régime matrimonial inadapté.
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II
Faire croître
Construire une allocation en architecture ouverte, calibrée sur votre horizon réel et votre tolérance au risque, puis l'ajuster avec discipline plutôt qu'au gré des convictions du moment.
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III
Transmettre
Chiffrer la charge successorale en l'état actuel, puis organiser la transmission dans la durée — donations, démembrement, clauses bénéficiaires, structures familiales — en coordination avec votre notaire.
Trois engagements,
écrits noir sur blanc.
- 01
Indépendance vérifiable
Architecture ouverte, plus de dix maisons partenaires, aucune obligation de production. Vous pouvez me demander pourquoi tel contrat plutôt qu'un autre — j'ai le devoir de le justifier par écrit.
- 02
Le conseil précède le produit
Aucune recommandation avant l'étude. Un bilan écrit, chiffré, sourcé — puis la solution. L'ordre inverse s'appelle de la vente.
- 03
La même personne, dans la durée
Pas de transfert de dossier, pas de procédure standardisée. Je connais votre situation sans avoir à la relire, du premier rendez-vous au point annuel.
Cinq métiers,
coordonnés ensemble.
Placements & assurance-vie
L'enveloppe la plus souple du droit français — à condition d'être bien choisie.
- Contrats français et luxembourgeois en architecture ouverte
- Generali, Spirica, UAF Life, Suravenir, Lombard Odier
- Allocation construite après bilan complet et profil MIF2
- Crédit Lombard pour emprunter sans désinvestir
Optimisation fiscale
Un avantage fiscal ne rachète jamais un mauvais investissement.
- PER : déduction puissante dès la tranche à 30 %
- LMNP, Malraux, Monuments Historiques
- Holding patrimoniale et régime mère-fille
- Apport-cession 150-0 B ter et remploi
Retraite
Savoir précisément ce que vous toucherez, puis décider comment combler l'écart.
- Audit tous régimes et trimestres manquants
- Estimation du montant net et de l'écart à combler
- Arbitrage décote / surcote sur la date de départ
- Rente viagère pour les patrimoines importants
Transmission & succession
La transmission se prépare froidement, longtemps avant.
- Simulation sur les deux ordres de décès
- Donation, donation-partage, démembrement
- Clause bénéficiaire démembrée
- SCI familiale et pacte Dutreil
Patrimoine du dirigeant
Le professionnel et le personnel ne font qu'un.
- Arbitrage rémunération / dividendes
- Trésorerie placée en contrat de capitalisation
- Préparation de cession trois à cinq ans avant
- Prévoyance Madelin et retraite Article 83
Aucun lien capitalistique, aucun objectif de production imposé. Les maisons avec lesquelles je travaille sont choisies dossier par dossier.
« Un conseiller compétent et pédagogue. Son approche est claire, précise et personnalisée. »
« Il sait vulgariser tous les termes techniques et ses conseils sont parfaitement fiables. »
« Un professionnel humain avant tout, qui prend le temps et cherche le meilleur intérêt. »
« Un service personnalisé et des conseils d'une grande qualité. Je recommande vivement. »
Chiffrez avant de décider.
Faisons connaissance.
Vous me racontez votre situation, vos projets, ce qui vous préoccupe. Je vous explique comment je travaille. Environ une heure, chez vous ou en visioconférence, et rien à décider ce jour-là.